Приз самому внимательному посетителю сайта!| Должностная инструкция бухгалтера-операциониста банка |
|
______________________________ Утверждаю (наименование организации, предприятия и т.п., его точная (фамилия, инициалы) организационно-правовая форма) _________________________ (директор или иное должностное лицо, уполномоченное утверждать должностную инструкцию) " " _____________ 20__г. м.п. Должностная инструкция бухгалтера-операциониста банка _______________________________________________________________________ (наименование, организационно-правовая форма банка) Настоящая должностная инструкция разработана в соответствии с положениями Трудового кодекса РФ, законодательством РФ, регулирующим трудовую деятельность работников в банковской сфере РФ, а также иными нормативными актами, регулирующими трудовые правоотношения в Российской Федерации. 1. Общие положения 1.1. Бухгалтер-операционист банка относится к категории специалистов. 1.2. Бухгалтер-операционист банка назначается на должность и освобождается от нее приказом _________________________ по представлению (должность руководителя банка) _______________________________________________________________________. (руководителя структурного подразделения; иного должностного лица) 1.3. На должность бухгалтера-операциониста банка назначается лицо, имеющее среднее (полное) общее образование и специальную подготовку по установленной программе по каждому виду осуществляемых им банковских операций, стаж работы в кредитной организации не менее _____ лет. 1.4. Бухгалтер-операционист банка руководствуется в своей трудовой деятельности законодательством РФ, нормативными документами, регулирующими банковскую деятельность в РФ, в том числе: Гражданским Кодексом РФ, Федеральным законом от 10.07.2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России), Положением ЦБР от 09.10.2002 года N 199-П "О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории РФ", Положением ЦБР от 03.10.2002 года N 2-П "О безналичных расчетах", Положением ЦБР от 5 декабря 2002 года N 205-П "Правила ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации", другими нормативно-правовыми актами, инструкциями и методическими рекомендациями, касающимися деятельности кредитных организаций. 1.5. Бухгалтер-операционист банка должен знать: - порядок оформления и формы банковских документов; - правила приема, выдачи, учета и хранения денежных средств, ценных бумаг и иных ценностей; - правила ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях; - лимиты остатков кассовой наличности, установленные для клиентов банка; - правила эксплуатации электронно-вычислительной техники; - основы организации труда; - основы законодательства о труде; - правила внутреннего трудового распорядка; - правила и нормы охраны труда, техники безопасности и противопожарной защиты. 1.6. Бухгалтер-операционист должен иметь навыки работы с персональным компьютером, со специализированными программами, информационно-справочными системами. 1.7. Бухгалтер-операционист должен обладать, наряду с профессиональными знаниями, навыками и умениями, следующими моральными качествами: чувством ответственности, дисциплинированностью, аккуратностью, вниманием. При работе с клиентами банка бухгалтер-операционист обязан быть вежливым и тактичным. 1.8. Бухгалтер-операционист банка подчиняется непосредственно _______________________________________________________________________. (руководителю структурного подразделения; иному должностному лицу) 1.9. Бухгалтеру-операционисту подчиняются __________________________ _______________________________________________________________________. (наименование должностей специалистов банка, например, кассир валютной кассы и т.д.) 1.10. На время отсутствия бухгалтера-операциониста банка (болезнь, отпуск, командировка и пр.) его обязанности исполняет лицо, назначенное в установленном порядке, несущее полную ответственность за их надлежащее исполнение. 2. Функции 2.1. На бухгалтера-операциониста банка возлагаются следующие функции: - оперативное и качественное расчетно-кассовое обслуживание клиентов - юридических лиц; - непосредственное выполнение банковских операций по безналичным расчетам клиентов - юридических лиц. 3. Должностные обязанности 3.1. Для выполнения возложенных на него функций бухгалтер-операционист выполняет следующие обязанности: - прием платежных поручений от клиентов, проверка соответствия реквизитов, полноты и правильности их оформления, соответствия требованиям, установленным Положением о безналичных расчетах в РФ. При этом основными направлениями контроля платежных документов являются: проверка проставленных в платежных документах номеров корреспондентских счетов, МФО и кодов коммерческих банков и расчетно-кассовых центров в соответствии с классификатором, соответствие печати и подписей с карточкой образцов подписей, соответствие подписи с образцом подписи на пластиковой карточке, соответствие указанного счета Клиента счету в системе Банка, отсутствие в оформленных документах исправлений и дописок, наличие в соответствующей графе даты получения товара или предварительные условия оплаты и т.д.; - изготовление платежных поручений клиентам; - формирование выписок по рублевым и валютным счетам клиентов и подборка необходимых к ним приложений; - ведение картотеки, проведение операций по списанию денежных средств со счетов клиентов на основе исполненных документов, иных требований и поручений клиентов, при соблюдении очередности списания денежных средств со счета клиентов в соответствии со ст. 855 ГК РФ, а также соблюдении сроков выдачи заработной платы, перечисления сумм налогов и начислений на фонд заработной платы; - осуществляет бухгалтерские проводки по данным операциям и оплачивает их текущим днем; - выдача наличных денежных средств по чеку; - оформление документов на прием наличных денежных средств в кассу банка; - выдача чековых книжек; - выдача справок и дубликатов документов по запросу клиента; - сортировка банковских документов для архива; - списание комиссионных платежей за расчетно-кассовое обслуживание клиентов в течение операционного дня (например: комиссионные платежи за изготовление платежных поручений, выдача наличных денежных средств по чеку, сдача наличных на расчетный счет, валютный контроль, перевод валютных платежей и платежей в валюте РФ, выдача справок клиентам, выдача чековых книжек и т.д.); - консультации и оперативное решение возникающих вопросов клиентов и банков; - подготовка справок различного содержания (например: об имеющихся средствах, об открытии счета, на таможню, об оборотах и т.д.) и выдача дубликатов документов по запросу клиента; - инкассация денежных средств (оформление приходного кассового ордера, списание комиссии, проводка через транзитные счета); - подготовка запросов по вопросам, возникающим в процессе деятельности структурного подразделения банка, а также подготовка ответов на запросы, поступающие из других банков; - подтверждение остатков по расчетным счетам; - проверка кассовой дисциплины клиентов. 4. Права 4.1. Бухгалтер-операционист банка имеет право: - на все предусмотренные законодательством социальные гарантии; - требовать от руководства банка оказания содействия в исполнении своих должностных обязанностей и осуществлении прав; - требовать создания условий для выполнения служебных обязанностей, в том числе предоставления необходимого оборудования, технических средств и т.д.; - знакомиться с проектами решений руководства банка, касающимися его деятельности; - вносить на рассмотрение руководства банка предложения по улучшению организации и совершенствованию методов выполняемой им работы; - запрашивать лично или по поручению непосредственного руководителя документы, необходимые для выполнения своих должностных обязанностей; - повышать свою профессиональную квалификацию. 5. Ответственность Бухгалтер-операционист банка несет ответственность: - за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных настоящей должностной инструкцией, - в пределах, определенных действующим трудовым законодательством РФ; - за причинение материального ущерба - в пределах, определенных действующим трудовым и гражданским законодательством РФ; - за правонарушения, совершенные в процессе осуществления своей деятельности, - в пределах, определенных действующим административным, уголовным, гражданским законодательством РФ. Должностная инструкция разработана в соответствии с ____________________ (наименование, _____________________________. номер и дата документа) Руководитель структурного подразделения _____________________________ (инициалы, фамилия) (подпись) "__" ________________ 20_ г. Согласовано: Начальник юридического отдела _____________________________ (инициалы, фамилия) (подпись) "__" ________________ 20_ г. С инструкцией ознакомлен: _____________________________ (инициалы, фамилия) (подпись) "__" ________________ 20_ г. |
| « Пред. | След. » |
|---|
|
|